Inwestowanie na rynku Forex – jak ograniczyć ryzyko?

Ryzyko nierozerwalnie związane jest z inwestowaniem, bez względu na rynek, na którym inwestor lokuje posiadany kapitał.

Jednak dynamika notowań par walutowych na międzynarodowym rynku Forex powoduje, że owe ryzyko jest rzeczywiście bardzo wysokie. Czy można je ograniczyć? Jeśli tak, to w jaki sposób?

Forex risk management

Zarządzanie ryzykiem na rynku Forex (XTB: https://www.xtb.com/pl/edukacja/co-to-jest-forex) to sztuka zmniejszania przez inwestorów wielkości potencjalnych strat, przy jednoczesnym osiąganiu jak największych zysków z transakcji. Każdy inwestor może mieć nieco inny poziom akceptacji ryzyka, przez co inne powinny być mechanizmy zarządzania nim.

Zarządzanie ryzykiem na Forexie sprowadza się do zmniejszania prawdopodobieństwa wystąpienia strat. Złota zasada traderów jest taka, że nigdy nie powinno się ryzykować więcej, niż można stracić.

Początkujący traderzy, zanim przystąpią do realnego inwestowania, powinni w pierwszej kolejności dobrze poznać rynek walutowy i zdobyć pierwsze doświadczenia. Można to zrobić kompletnie bez narażania się na ryzyko strat finansowych, dzięki skorzystaniu z dostępnych na wielu platformach tradingowych konta demonstracyjnego. W jego wypadku młody trader zarządza pieniędzmi wirtualnymi, które inwestuje na tożsamym do Forexu rynku. Może dowolnie testować strategie inwestycyjne, bez straty swojego kapitału, nawet przy błędnie podejmowanych decyzjach.

Skąd wynika ryzyko na rynku Forex?

Międzynarodowy rynek walutowy Forex jest jednym z największych rynków finansowych na świecie, który funkcjonuje przez 5 dni w tygodniu, 24 godziny na dobę. Codziennie dochodzi tam do transakcji o łącznej wartości ponad kilku bilionów dolarów, co powoduje, że można wypracować niebotyczne zyski w stosunkowo krótkim czasie, ale i istnieje ryzyko poniesienia strat. Ryzyko tradingu na rynku Forex należy traktować jako potencjalne zyski i straty, które następują w wyniku wahań kursów walut na całym świecie. Dynamika zmian tychże kursów jest bardzo wysoka.

Na Forexie można inwestować z zastosowaniem dźwigni finansowej, która zdecydowanie zwiększa szansę na wyższy zysk po stronie inwestora, ale jeśli zainwestuje on w sposób nieprawidłowy i nie przewidzi zmian kursów walutowych odpowiednio, może stracić o wiele więcej niż zainwestował.

Metody zarządzania ryzykiem na Forexie

W celu zmniejszenia ryzyka handlowego na rynku Forex warto wykorzystać poziom Stop Loss, co w tłumaczeniu oznacza mechanizm „zatrzymaj straty”. To hamulec bezpieczeństwa dla inwestora. Poprzez ustanowienie poziomu Stop Loss można wycofać się z inwestycji w momencie, kiedy zaczynamy tracić, dzięki czemu zredukujemy skalę poniesionych strat.

W ramach zarządzania ryzykiem na rynku Forex można wejść w rolę inwestora długoterminowego i podążać za trendami. Polega to na utrzymywaniu przez bliżej nieokreślony czas zajętych pozycji. Walka z trendami nie ma żadnego sensu, ponieważ są one tworzone przez najsilniejszych graczy na rynku. Jeśli chcemy łatwo zarobić, należy nadążać z dostosowaniem się do zmian zauważalnych na Forexie.

Nie powinno się inwestować wszystkich posiadanych środków w ten sam rodzaj inwestycji – w tym przypadku w tę samą parę walutową. Dywersyfikacja portfela inwestycyjnego jest jednym z elementów zarządzania ryzykiem.

Bardzo ważnym elementem zarządzania ryzykiem na Forexie jest ograniczenie stosowania dźwigni finansowej. Na głównych parach walutowych od 1 sierpnia 2018 roku dźwignia będzie mogła wynieść dla inwestorów prywatnych tylko 30:1. Jej samodzielne ograniczenie pozwoli na zminimalizowanie strat z zainwestowanego kapitału. Trzeba pamiętać, że jedna zmiana na rynku może łatwo doprowadzić do utraty zaangażowanych środków finansowych, głównie dzięki dużej dźwigni.

Trzeba zachować ostrożność

Forex jest rynkiem nieprzewidywalnym, a jeśli ktoś twierdzi, że bezbłędnie przewidzi ruchy kursów walutowych – jest w błędzie. Nigdy nie inwestujmy więcej, niż posiadamy i jesteśmy w stanie stracić. Lepiej zarobić mniej, a nie stracić całych oszczędności. Posługujmy się też mechanizmami Stop Loss i dywersyfikacji portfela inwestycyjnego, a przy stosowaniu dźwigni finansowej bądźmy ostrożni.